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TE APLICA Prevención de blanqueo (PBC)
- 3 obligaciones
- 1 crítica
- 1 documento para preparar
Por qué
Profesional o empresario individual sujeto obligado (quien debe aplicar las normas contra el blanqueo de capitales). Debe aplicar las obligaciones núcleo de la Ley 10/2010 (diligencia debida, identificación del titular real, comunicación al SEPBLAC, formación y conservación), con el régimen simplificado de control interno previsto para los profesionales individuales (no se exige, en general, el órgano de control interno ni el examen externo anual en los mismos términos que para entidades mayores).
Lo que tendrías que tener resuelto
Cómo leer esta lista (no hace falta hacerlo todo de golpe):
- Crítica
- Resuélvela primero.
- Alta
- Después de las críticas.
- Media
- Cuando tengas resuelto lo anterior.
- Baja
- Conviene hacerlo, sin urgencia.
- ⏱ días
- Plazo orientativo para ponerlo en marcha, no un plazo legal.
-
Crítica
Diligencia debida e identificación del titular real
Ley 10/2010 Arts. 3-6
Identificar formalmente al cliente con documentos fehacientes antes de iniciar la relación, identificar y comprobar al titular real, recabar información sobre el propósito de la relación y aplicar un seguimiento continuo, con enfoque basado en el riesgo.
- Documento: Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo
-
Alta
Examen y comunicación de operaciones sospechosas
Ley 10/2010 Arts. 17-18
Examinar con especial atención las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo o la financiación del terrorismo, dejar constancia escrita y comunicar al SEPBLAC por iniciativa propia cuando exista indicio, guardando la confidencialidad (no revelación al cliente).
- Documento: Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo
-
Media
Formación y conservación durante diez años
Ley 10/2010 Art. 29
Formar al personal en las obligaciones de la ley y conservar durante diez años la documentación que acredite el cumplimiento (identificación, análisis y comunicaciones).
- Documento: Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo
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